银行零售aum提升的调研报告

问：如何提升网点个人客户AUM

1. 答：加大对基金、国债、保险及建行发行的投资理财产品的投资就可以提升。
   AUM值是财富管理中心对银行个人高端客户的考量。衡量客户对银行贡献度的一个标志缺世粗。
   AUM值计算方法：
   （1）客户统计口径
   按照OCRM系统客户AUM进行客户评价，AUM包括客户在建行的存款和通过建行购买的各种投资产品等个人。投资主要包括基金、国债、保险及建行发行的投资理财产品等。
   （2）计算方法
   评价客户时采用月日返链均AUM指标，即当月日均存款余额+当月日均投资额
   计算公式为：
   当月日均存款余额=（∑客户某一账户存款余额*当月实存天数）/30
   当月日均投资额 =∑客户投资总额/30。
   其中：基金、账户金投资总额=份额伏镇*当前净值
   利得盈、汇得盈、国债的投资总额为客户实际持有余额。
   个人客户按照客户日均金融资产（AUM值）进行分级。具体标准如下：

问：2021年北京银行存款增加的原因

1. 答：2021年北京银行存款增加的原因是，2021北京银行以服务实体助推金融市场业务提质增效，轻资本业务快速发展，业务结构持续优化亮扮。积极服务实体经济，落地全国首笔科创转贷款，参与全国首批外币敬纤灶同业存单发行、投资业务，进一步丰富外币投资渠道，优化外币资产负债结构。获得银行间外汇市场远掉期尝试做市竖蠢商等业务参与资质。