问：网银转账金额过大会被银监会调查吗？
- 答：会的。
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上。
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
法人、其他组织和个体工商户银行账卖银户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人清正、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
拓展资料：
大额交易和可疑交易报告的香港要求规定：
1、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行中正宴政调查工作。
2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
3、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。 - 答：问题不大！公司的网银往个人名下汇款照例说是不行的！！因为公司账户本来就不允许往个人名友薯下转账～一两笔ok～～笔数多了“公司账户”会被举陵人行拉进反洗钱系统！实在不行你就自己做好答者积分合同～个人找公司借钱的合同！！盖上章不就行了嘛！！
- 答：转账金额过大，是有可能被银监会调查的，一般会被认为是洗钱，如果能够证明收入来源合法是不用担心凳灶的。
洗钱：是指将违法所得及烂粗山其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱最关键的一点是饥中将违法所得及其产生的收益合法化，所以转账即时是大额转账只有款项来源是合法的就算不上是涉嫌洗钱。 - 答：只要是合法来源，启搜你就没有哪高必要担心，不会冻结资金的，冻结资金是有前提条件的，必须要查实资李旁尺金不合法，才能冻结账户资金。
- 答：会被人民银行的反洗钱要求进行关注的。
请回答，如果资金来源合法，为什么公司的钱要走你个人的网银？这个本身就是不正常现象。公司是法人，你是个人罩拆型！合法的御帆资金完全可以去银行开立企业物猜网银啊？为何用你的个人网银进出？
问：去银行存多少钱会被监控或调查？到底是5万还是20万？
- 答：为什么在银行存取超过5万元时就会被调查此笑？看族旅完你就兆扒凳知道了!
- 答：存多罩搏卜少也不会被调查。
银行卡依附是个人活期存款账户，个人存款受法律保护，公民合法的收入不受任何银脊单物穗位和个人查询 - 答：目前规定是存款五万得上报
经济发达地区五十万才会要求收入来源证明
个人拍指咐隐私的前提是遵纪守法
只是提交收入来源证明袭纯，又不是公开你的收入逗枯来源，不涉及隐私权
问：金融机构如何报告大额交易和可疑交易？
- 答：金融机构提交接续报告应当涵盖自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元以上(含)、外币等值美元以上(含)的境内款项划转。
消费金融公司、贷款公司、保险专业***公司、保险经纪公司等四类新增义务机构应当充分认识大额交易和可疑交易报告制度对预防、打击洗钱和恐怖模改融资等犯罪活动的重要意义。
切实履行《管理办法》规定的大额交易和可疑交易报告义务；及时对本机构反洗钱和反恐怖融资工作做出安排，设立或指定专门机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，加快反洗钱和反恐怖融资基础制度、信息系统建设。
保险公司、保险专业***公司和保险经纪公司应当按照《管理办法》的相关规定，分别提交大额交易和可疑交易报告。保险专业***公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费的，应当及时将现金投保情况告知保险公迅码搏司。
收取客户现金保费达到大额交易报告标准的，无论以何种方式与保险公司结算，保险专业***公司和保险经纪公司均应当提交大额交易报告。
保险专业***公司和保险经纪公司应当协助保险公司做好相关客户身份识别工作，并将获取的客户身份信息资料完整、及时传递给保险公司。亩祥
